伦敦银行同业拆借利率
伦敦同业拆借利率(London InterBank Offered Rate，简写LIBOR)，是大型国际银行愿意向其他大型国际银行借贷时所要求的利率。它是在伦敦银行内部交易市场上的商业银行对存于非美国银行的美元进行交易时所涉及的利率。LIBOR常常作为商业贷款、抵押、发行债务利率的基准。同时，浮动利率长期贷款的利率也会在LIBOR的基础上确定。LIBOR同时也是很多合同的参考利率。拓展资料一、来历20世纪70年代，路透社全球知名咨询供应商通过向伦敦各家银行咨询有关利率报价，进行计算后公开发布。这便是LIBOR的雏形。后来，英国银行家协会（BBA）公布了LIBOR的生成机制，包括计算公式、公布时间等。其过程依然由供应商每天通过向有资格的入选金融机构咨询有关报价，然后按照各银行的报价进行排序，选取中间50%数据处理，最后在每天伦敦当地时间中午十一点三十分进行公布。需要指出的是被指定报价的机构都是当今一流的银行。实际上可以说是世界上的一小部分的人控制着世界的结算利率。二、操纵1.全球约有10个监管部门在调查Libor潜在的操纵行为，欧盟打算指控12家涉嫌串谋操控欧洲银行同业拆息（Euro Interbank Offered Rate， EURBORI）的金融机构。据彭博社数据，监管机构至今（2012年12月）已针对9家欧洲大型银行开出至少13笔金额在500万美元以上的罚单。2.2012年12月，瑞银集团接受了英国金融服务监管局（FSA）开出的罚单，将向瑞士、英国和美国监管机构支付14亿瑞士法郎（约合15.3亿美元）的罚款，以了结对其操纵伦敦银行同业拆借利率（Libor）的相关指控。至此，瑞银成为第二家因为操纵Libor被罚款的国际性银行。尽管瑞银全力支持调查，但监管机构还是开出了天价罚单，显示瑞银涉嫌操纵Libor问题的严重性。2012年6月，巴克莱银行因Libor操纵案被美英监管部门罚款4.5亿美元。瑞银表示，受高额罚款的影响，2012年第四季度该行将出现亏损。3.纽约联邦储备银行早在2008年就得到警告，一些银行可能在谎报Libor报价，并向美国财长盖特纳表达担忧。据《金融时报》报道，纽约证券交易所的母公司——纽约泛欧交易所集团（NYSE Euronext）9日以1英镑的象征性价格从英国银行家协会收购了伦敦银行间同业拆借利率Libor运营商BBA Libor Ltd。
伦敦银行同业拆借利率
伦敦银行同业拆借利率有以下特征：1.伦敦银行同业拆放利率已成为全球贷款方及债券发行人的普遍参考利率，是目前国际间最重要和最常用的市场利率基准。2.伦敦银行同业拆放利率是英国银行家协会根据其选定的银行在伦敦市场报出的银行同业拆借利率，进行取样并平均计算成为基准利率。3.是伦敦金融市场上银行之间相互拆放英镑、欧洲美元及其它欧洲货币资金时计息用的一种利率。伦敦银行同业拆放利率是由伦敦金融市场上一些报价银行在每个工作日11时向外报出的。4.该利率一般分为两个利率，即贷款利率和存款利率，两者之间的差额为银行利润。通常，报出的利率为隔夜（两个工作日）、7天、1个月、3个月、6个月和1年期的，超过一年以上的长期利率，则视对方的资信、信贷的金额和期限等情况另定。5.在伦敦金融市场上，有资力对外报价的银行仅限于那些本身具有一定的资金吞吐能力，又能代客户吸存及贷放资金的英国大清算银行、大商业银行、海外银行及一些外国银行。这些银行被称作参考银行。6.由于竞争比较充分，各银行报出的价格基本没有什么差异。参与伦敦金融市场借贷活动的其它银行和金融机构，均以这些报价银行的利率为基础，确定自己的利率。7.伦敦银行同业拆放利率是英国银行家协会根据其选定的银行在伦敦市场报出的银行同业拆借利率，进行取样并平均计算成为基准利率。是伦敦金融市场上银行之间相互拆放英镑、欧洲美元及其它欧洲货币资金时计息用的一种利率。8.伦敦银行同业拆借市场开始只是银行之间为调整头寸不足而从事英镑短期交易的市场，60年代后，随着伦敦金融领域里银行同业之间的相互拆放短期资金活动增多，伦敦同业英镑拆放市场开始取代贴现市场，成为伦敦银行界融资的主要场所，伦敦银行同业拆放利率成为伦敦金融市场借贷活动中计算利息的主要依据。
有哪些世界级银行涉嫌洗钱？
当地9月20日，据美国多家媒体引述银行业者提供给美国政府的机密文件称，在将近20年的时间，多家跨国银行转移了大量非法资金。这些机密文件显示，美国多家银行无视政府反洗钱行动，为犯罪网络成员和一些不法分子转移了巨额非法现金。而文件中最频繁提及的5家跨国银行分别是汇丰控股、渣打银行、摩根大通、德意志银行和纽约梅隆银行。隶属于美国财政部的金融犯罪执法网络局逾2500份文件泄露，其大部分是各大银行在2000年至2017年期间向金融犯罪执法网络局提交的“可疑活动报告”。扩展资料洗钱资金的秘密流动负责执行洗钱法的美国监管机构很少起诉违法的巨型银行，而且当局所采取的行动几乎不会影响到充斥在国际金融系统中的秘密交易、洗钱和金融犯罪活动。洗钱资金常常在海外避税天堂注册的空壳公司所拥有的账户之间周转，使得这些账户的所有者能够向执法部门和税务机关隐瞒巨额资金。分析显示，FinCEN档案中的银行定期向所谓的在保密管辖区注册的公司处理交易，而这些账户的最终所有者却不为人知。至少有20%的报告包含世界最大的离岸金融避风港之一英属维尔京群岛的客户，其他许多报告显示的客户地址则在英国、美国、塞浦路斯、阿拉伯联合酋长国、俄罗斯和瑞士等。
多家世界级银行涉嫌洗钱是怎么回事？
当地时间9月20日，美国多家媒体引述银行业者提供给美国政府的机密文件称，在将近20年的时间，多家跨国银行转移了大量非法资金。隶属于美国财政部的金融犯罪执法网络局(US Financial Crimes Enforcement Network，FinCEN)逾2500份文件泄露，其大部分是各大银行在2000年至2017年期间向FinCEN提交的“可疑活动报告”。这些机密文件显示，美国多家银行无视政府反洗钱行动，为犯罪网络成员和一些不法分子转移了巨额非法现金。而文件中最频繁提及的5家跨国银行分别是汇丰控股、渣打银行、摩根大通、德意志银行和纽约梅隆银行。扩展资料美国当局未能阻止非法洗钱文件显示，尽管美国当局曾以未能阻止非法洗钱而对这五家全球性银行处以罚款，但这些金融机构并未收手，并一直在从强大而危险的不法分子那里获利。值得注意的是，负责执行洗钱法的美国监管机构很少起诉违法的巨型银行，而且当局所采取的行动几乎不会影响到充斥在国际金融系统中的秘密交易、洗钱和金融犯罪活动。洗钱资金常常在海外避税天堂注册的空壳公司所拥有的账户之间周转，使得这些账户的所有者能够向执法部门和税务机关隐瞒巨额资金。参考资料来源：中华网-在将近20年的时间多家世界级银行涉嫌洗钱
